Multe dintre activele clienților cu valoare netă ridicată ale Morgan Stanley au fost semnalate ca fiind expuse unui risc ridicat de spălare de bani.
O investigație recentă a Wall Street Journal a dezvăluit ramura de gestionare a averii a băncii de investiții Morgan Stanley de a verifica în mod corespunzător activele clienților săi bogați. Interviurile cu angajații și mesajele interne descriu o imagine a afacerilor dubioase sub conducerea băncii.
24% dintre conturile internaționale de gestionare a averii Morgan Stanley au fost etichetate de companie ca fiind cu risc ridicat de spălare a banilor, conform unui document din 2023 care rezumă mai mult de 46.500 de clienți vizualizați de către Jurnal. Se pare că banca a adăugat în raportul menționat că controalele sale împotriva spălării banilor sunt „slabe” din cauza „problemelor de lungă durată la nivel global” cu procesul de due diligence îmbunătățit.
În timp ce aceasta ar putea fi doar o poveste a presupusei neglijențe a unei bănci de investiții în limitarea celor bogați, volumul mare de conturi ridică întrebarea dacă există o problemă mai mare a celor ultrabogați care găsesc lacune. Morgan Stanley nu a răspuns imediat Avere'cererea de comentariu.
Spălarea banilor, un termen umbrelă pentru obținerea clandestină de profit din angajarea în activități ilegale, este o problemă răspândită în economia globală. Națiunile Unite estimează că până la 2 trilioane de dolari sunt spălați bani anual, reprezentând 2% până la 5% din PIB-ul global.
Cunoașterea adevăratei profunzimi a activității financiare ilicite se dovedește dificilă, dar recent a avut loc o ușoară ridicare a vălului. De exemplu, un raport bipartizan al Senatului din 2020 a dezvăluit că oligarhii ruși s-au sustras de la sancțiunile impuse țării, canalizând 18 milioane de dolari în artă de mare valoare. Crypto se conturează a fi o altă aventură pentru cei bogați de a înșuruba cifrele, după cum notează un raport de la Chainalysis.
O astfel de activitate suspectă pare să fi luat avânt, mai ales în Europa. Activitățile de spălare a banilor au crescut cu 25% între 2018 și 2023, potrivit datelor companiei de servicii financiare Moody's. Aceasta depășește creșterea globală cu 8%. Spălarea banilor pare să fie cea mai răspândită în Marea Britanie, urmată de Italia și apoi de Rusia.
„Există o legătură îngrijorătoare între traficul de persoane și facilitarea spălării banilor”, a spus Keith Berry, director general la Moody's Analytics, referindu-se și la creșterea sclaviei moderne. „Acesta este un mediu în expansiune care caută mereu vulnerabilități în sistemul financiar, în weekend, sărbători și în fiecare zi când personalul legitim nu este online pentru a-și proteja organizația”, a adăugat el.