În timp ce v-ați jefuit subsolul în căutarea decorațiunilor de sărbători, poate ați dat peste cutii cu documente din ultimul mileniu. Și apoi, probabil te-ai întrebat: „Nu aș putea să arunc astea afară?”
Companiile și guvernele au adesea politici de păstrare a documentelor. Majoritatea oamenilor nu.
Înțelepciunea comună sugerează că păstrăm documente importante timp de șapte ani, din motive care, ne amintim vag, au legătură cu impozitele.
Pentru cei dintre noi cu înregistrări pe hârtie care datează de la Administrația Clinton, asta ar părea să însemne că le puteți arunca.
Dar asta înseamnă totul?
Am pus aceste întrebări contabililor și experților fiscali. Iată ce ne-au spus.
Să începem cu declarația fiscală, un document aproape universal care ne îndeplinește datoria anuală față de unchiul Sam.
„IRS vă poate audita fără motiv sau pentru orice motiv, timp de trei ani de la data la care ați depus declarația”, a spus Paul Mendelsohn, CPA din Livingston, New Jersey.
„IRS are mai mult timp”, dincolo de cei trei ani, „dacă plătiți cu întârziere, depuneți o declarație modificată, depuneți o declarație frauduloasă sau omiteți venituri care reprezintă cel puțin 25% din ceea ce ați raportat”, a spus el.
Regula de șapte ani există, în parte, pentru că IRS „are de obicei până la șase ani pentru a vă audita returnarea dacă există o problemă mare, cum ar fi venitul neraportat”, a spus Mark Gallegos, CPA din Chicago. Al șaptelea an „este doar un tampon”.
Există însă cazuri în care nici șapte ani nu este suficient.
Exemplu: nu există nicio limită de timp pentru a urmări persoanele care depun o declarație fiscală frauduloasă sau nicio declarație.
„Dacă nu ați depus niciodată o declarație fiscală, statutul nu începe niciodată, așa că va trebui să păstrați evidența pe termen nelimitat”, a spus Scott Brillhart, un CPA în Chicago.
Concluzia: păstrați-vă declarațiile fiscale timp de cel puțin șapte ani, dacă nu pentru totdeauna.
Păstrează-ți declarațiile fiscale timp de cel puțin șapte ani, spun experții fiscali.
Documentele pe care le depuneți împreună cu declarația fiscală sau pe care le utilizați pentru a o pregăti, inclusiv formularele W-2, 1099-urile, chitanțele și evidențele de cheltuieli, „pot fi de obicei aruncate după șapte ani”, a spus Gallegos.
De fapt, majoritatea dintre noi nu vor avea nevoie de documentele justificative pentru mai mult de trei ani, a spus Mendelsohn.
Și astfel, cel puțin, păstrați acele înregistrări „timp de trei ani de la data la care ați depus declarația inițială sau doi ani de la data la care ați plătit impozitul, oricare este mai târziu”, a spus el.
Concluzie: păstrați documentele fiscale justificative timp de cel puțin trei ani și, în mod ideal, timp de șapte.
Nu este greu să umpleți o cutie cu extrase vechi bancare și de card de credit, taloane de plată și alte documente de la instituții financiare cu multe cifre.
Acestea „pot fi mărunțite după un an, cu excepția cazului în care le păstrați în scopuri fiscale”, a spus Mendelsohn.
Michelle Crumm, un planificator financiar certificat și expert fiscal din Ann Arbor, Michigan, sfătuiește clienții să păstreze evidențele bancare și ale cardurilor de credit timp de șapte ani.
„Păstrați o copie digitală dacă vă faceți griji că nu mai aveți acces niciodată”, a spus ea.
Concluzia: păstrați extrasele bancare și ale cardului de credit timp de cel puțin un an și, probabil, timp de șapte.
Iată o excepție de la regula celor șapte ani. Gândește-te la asta ca la șapte ani în plus.
Dacă dețineți o casă sau un alt activ de investiție, documentele însoțitoare „trebuie să rămână în jur în timp ce dețineți proprietatea” sau investiția „și cel puțin șapte ani după ce o vinzi”, a spus Gallegos.
Motivul: „Aceste înregistrări sunt esențiale pentru a afla baza de cost, care are un impact asupra taxelor pe care le-ați putea datora atunci când vindeți”, a spus el.
Baza de cost este valoarea inițială a unui activ, calculată în scopuri fiscale, potrivit site-ului de jurnalism financiar Investopedia. Această valoare ajută la determinarea câștigului de capital, care este diferența dintre baza de cost și valoarea de piață curentă a activului.
„Păstrează-ți actul asupra casei tale, titlul de proprietate asupra mașinii, ipoteca ta” sau închirierea sau împrumutul auto, „atâta timp cât deții proprietatea”, a spus Mendelsohn.
Concluzie: Păstrați evidența proprietății și a investițiilor în timp ce dețineți activele și, în mod ideal, timp de șapte ani după ce vindeți.
Regula de șapte ani plus se aplică și acestor documente, a spus Gallegos.
„Păstrați înregistrările pentru IRA sau 401(k) atâta timp cât contul este activ și timp de șapte ani după încheierea acestuia”, a spus el. „Sunt importante pentru a ne asigura că distribuțiile sunt raportate corect.”
Distribuțiile contului de pensionare (adică, retragerile) sunt incluse în declarația dvs. de impozit. Unele sunt impozitate; unii nu sunt. Oricum, vei dori să păstrezi evidențele.
Concluzie: păstrați înregistrările contului de pensionare cât timp contul este deschis și timp de șapte ani după închidere.
Păstrați-vă cardul de securitate socială pentru totdeauna, vă sfătuiesc experții fiscali.
Crumm, expertul fiscal din Michigan, enumeră mai multe tipuri de înregistrări clienții ei nu ar trebui să le arunce niciodată. Printre acestea: acte de adopție, certificate de naștere, certificate de deces, hotărâri de divorț, procese, certificate de căsătorie, diplome și foile școlare, fișe de sănătate și de imunizare și carduri de asigurări sociale.
Dacă aveți înregistrări fiscale pe proprietate sau pe cadouri, spune Gallegos, ar trebui să le păstrați pentru totdeauna.
Unele înregistrări sunt redundante. Când primiți o nouă evaluare a impozitului pe proprietate, probabil că este sigur să o aruncați pe cea veche, a spus Crumm.
Alte documente pe care le puteți distruge în siguranță atunci când obțineți unul nou: rapoarte de credit, declarații de securitate socială și înmatriculări ale vehiculelor.
Ce este impozitul pe venit? Cum funcționează, diferite tipuri și ce state nu o au
Dacă aveți un document vechi care nu este menționat mai sus, a spus Mendelsohn, probabil că sunteți în siguranță urmând regula celor șapte ani.
Exista si exceptii. Dacă dețineți o afacere, nu ați depus o declarație fiscală sau ați fost dat în judecată, vă recomandăm să păstrați fiecare fărâmă de hârtie asociată.
Altfel, probabil că poate merge.
Acest articol a apărut inițial pe USA TODAY: Documente „Forever”: Iată înregistrările pe care nu ar trebui să le aruncați niciodată
Mama a doi copii din California a recunoscut în cele din urmă că și-a fabricat răpirea din noiembrie 2016 și a pledat vinovată de multiple acuzații de infracțiune.
Foto AP/Rich Pedroncelli
Sherri Papini
Pe 2 noiembrie 2016, Sherri Papini, pe atunci o mamă a doi copii în vârstă de 34 de ani, a susținut că a fost victima unei răpiri violente după ce a făcut jogging dimineața în cartierul ei din Redding, California.
Soțul ei, Keith Papini, a anunțat că a dispărut în acea seară, după ce a venit acasă și a descoperit că nu era acolo și nu-și luase copiii de la grădiniță.
După mai mult de trei săptămâni dispărute și o căutare amplă, un șofer a zărit-o pe Sherri în dimineața de Ziua Recunoștinței, mergând pe marginea drumului în comitatul Yolo, California – la aproximativ 150 de mile de locul în care dispăruse – și a alertat autoritățile.
Părea subnutrită și bătută rău. Sherri a spus poliției că a fost răpită sub amenințarea armei de două femei hispanice într-un SUV întunecat și că femeile au torturat-o și i-au marcat pielea.
Când Keith a primit vestea că a fost găsită în viață, s-a grăbit la un spital din Woodland, California, să o vadă.
„De îndată ce i-am văzut fața, felul în care s-a uitat la mine în acel moment, am simțit că este fals, nu este real”, a spus anterior Keith pentru PEOPLE.
Duminică, 24 noiembrie, se împlinesc opt ani de la ziua în care Sherri Papini a fost găsită. După câțiva ani de investigație, adevărul despre presupusa ei răpire a fost dezvăluit, iar Sherri a recunoscut în cele din urmă că a inventat întreaga poveste.
Legat de: Cum a fost căsătoria dintre Keith și Sherri Papini după o farsă de răpire? „Nu vei câștiga împotriva ei” (exclusiv)
În ciuda sentimentului său inițial, Keith, care a ajutat autoritățile în anchetă, a stat alături de soția lui ani de zile și a crezut că a fost luată împotriva voinței ei.
„Încercam în mod constant să rezolv cazul”, a spus Keith pentru PEOPLE în iunie 2024. „Întotdeauna am contactat FBI-ul. De fiecare dată când ea îmi spunea ceva, îl notam sau încercam să-i găsesc o imagine. și aș da asta FBI-ului”.
Cu toate acestea, aparent, cazul mergea la rece, fără indicii despre suspecții despre care Sherri spunea că au răpit-o și torturat-o. În timpul anchetei privind dispariția ei, anchetatorii au început să facă găuri în afirmațiile ei. Autoritățile au aflat că în cele 22 de zile în care a fost dispărută, Sherri s-a aflat de bunăvoie la Costa Mesa, California, casa fostului ei iubit.
Sherri a fost arestată în martie 2022 în legătură cu farsa. După arestarea lui Sherri, Keith le-a spus poliției că a fost „orbit” și „în stare de șoc” de faptul că ea și-a simulat propria dispariție.
Ea a pledat vinovată săptămâni mai târziu pentru câte o acuzație de infracțiune pentru fiecare declarație falsă către agenți federali și fraudă prin corespondență. Ea a fost, de asemenea, obligată să plătească mai mult de 300.000 de dolari pentru restituirea fondurilor guvernamentale cheltuite cu ea după dispariția ei autoprovocată.
Înrudit: Unde este Sherri Papini acum? Ce să știi despre viața ei după o farsă de răpire din 2016
După ce adevărul a ieșit la iveală, ea a spus într-o declarație prin intermediul avocatului ei că i-a fost „profund rușine” de ceea ce a făcut, adăugând:[I am] Îmi pare atât de rău pentru durerea pe care mi-am provocat-o familiei mele, prietenilor mei, tuturor oamenilor buni care au suferit inutil din cauza poveștii mele și celor care au muncit atât de mult pentru a încerca să mă ajute. Voi munci tot restul vieții pentru a remedia ceea ce am făcut”.
Doriți să fiți la curent cu cea mai recentă acoperire a criminalității? Înscrieți-vă la buletinul informativ gratuit True Crime de la PEOPLE pentru știri de ultimă oră, acoperirea procesului în desfășurare și detalii despre cazuri interesante nerezolvate.
Sherri a fost condamnată la 18 luni de închisoare și a fost eliberată la începutul anului 2023. După pledoaria de vinovăție a lui Sherri, Keith a cerut divorțul și a încetat să mai comunice cu ea. El a spus PEOPLE la începutul acestui an că acum are custodia exclusivă a celor doi copii ai lor, iar Sherri îi vede o dată pe lună în timpul vizitelor supravegheate.
„Și de atunci [cutting off contact with Sherri] a fost mult mai ușor, pentru că acum mă concentrez doar asupra copiilor”, a spus el.
