America este fără îndoială o putere economică, dar CEO-ul Tesla Elon Musk – cea mai bogată persoană din SUA și din lume – trage un semnal de alarmă cu privire la viitorul său financiar.
„Țara intră în faliment. Dacă nu luăm măsuri, dolarul nu va valora nimic”, a spus Musk în timpul unei apariții recente la podcastul The Joe Rogan Experience.
Alarma lui Musk se concentrează pe creșterea datoriei naționale a SUA, care se ridică în prezent la 36,17 trilioane de dolari. Gestionarea acestei datorii uluitoare vine cu un preț ridicat: doar plățile dobânzilor reprezintă o presiune semnificativă și în creștere pentru finanțele guvernamentale.
„Plățile dobânzilor, care reprezintă deja 23% din toate veniturile guvernamentale… vor plăti doar dobândă chiar acum, iar acest număr este în continuă creștere”, a explicat Musk. „Deci, dacă nu facem ceva, întregul buget al guvernului va plăti dobândă – nu vor fi bani pentru nimic. Nu, nu vor fi bani pentru securitatea socială, nu vor fi bani pentru Medicare, nimic. Acolo ne îndreptăm. Asta înseamnă faliment.”
Cifrele pictează o imagine sumbră. În anul fiscal 2024, dobânda la datoria federală a SUA a totalizat 1,1265 trilioane de dolari, în timp ce guvernul federal a încasat venituri de 4,92 trilioane de dolari.
Musk a subliniat urgența situației: „Mă uit la cifrele de aici și mă gândesc că dacă nu facem ceva, America este toast”.
Dacă America poate da faliment din punct de vedere tehnic este o întrebare complicată, deoarece guvernul federal nu poate solicita reorganizarea falimentului din capitolul 11. În schimb, Congresul ar trebui să decidă să lase guvernul federal să nu își plătească datoria, altfel poate continua să se împrumute atâta timp cât există cerere din partea investitorilor pentru obligațiuni guvernamentale.
„Tehnic vorbind, guvernul nu poate da faliment pentru că a promis doar să predea un anumit număr de dolari; nu a promis care ar fi valoarea acelor dolari. Deoarece valoarea dolarilor nu a fost niciodată specificată, guvernul poate tipări suficient pentru a face dolarii aproape fără valoare. Pentru noi ceilalți, efectul este același ca și falimentul guvernului”, scriu co-gazdarii podcastului „Words & Numbers”.
Cu alte cuvinte, tipărirea banilor pentru a rămâne pe linia de plutire are consecințe semnificative, deoarece inflația erodează puterea de cumpărare a dolarului american. Și, deși aceasta este o îngrijorare, spun analiștii de piață JP Morgan, s-ar putea să nu meargă atât de departe încât să prezică că țara este „toast”.
Ei spun că probabilitatea ca țara să nu își plătească datoria rămâne „extrem de scăzută”. Acest lucru se datorează faptului că SUA beneficiază de o „poziție unică” de emitere a datoriilor în propria sa monedă – care se întâmplă să fie și moneda de rezervă globală – împreună cu o bază fiscală robustă care poate ajuta la creșterea veniturilor prin reforme fiscale, dacă este necesar.
Analiștii indică Japonia ca exemplu. Cu un raport datorie/PIB de 228% – aproape de două ori mai mare decât îndatorarea SUA – ei susțin că este într-adevăr posibil ca o țară să evite o criză fiscală, în ciuda poverii mari a datoriilor.
Deci, dacă situația este la fel de critică pe cât crede Musk, rămâne de văzut, dar există încă o modalitate de a-ți crea propriul motiv. De-a lungul istoriei, investitorii pricepuți au găsit modalități de a se apăra de mușcătura inflației. Musk însuși a evidențiat această strategie în 2022, chiar înainte ca inflația să atingă un maxim de 40 de ani în SUA „Este, în general, mai bine să deții lucruri fizice, cum ar fi o casă sau acțiuni în companii despre care crezi că fac produse bune, decât dolari atunci când inflația este mare”. a sfătuit el.
Iată o privire mai atentă asupra unora dintre aceste active menționate mai sus.
Când inflația crește, valorile proprietăților cresc adesea și ele, reflectând costurile mai mari ale materialelor, forței de muncă și terenului. În același timp, veniturile din chirie tinde să crească, oferind proprietarilor un flux de venituri care se ajustează la inflație.
Această combinație face imobiliare o opțiune atractivă pentru păstrarea și creșterea bogăției atunci când dolarul american își pierde valoarea.
În ultimii cinci ani, S&P CoreLogic Case-Shiller US National Home Price NSA Index a crescut cu peste 50%.
Puteți investi în imobiliare cumpărând proprietăți închiriate și devenind proprietar. De asemenea, puteți explora trusturi de investiții imobiliare (REIT), dintre care multe sunt tranzacționate public la burse de valori.
Alternativ, platformele de crowdfunding au făcut mai ușor pentru americanii obișnuiți să investească în proprietăți de închiriere fără a fi nevoie de un avans important sau de povara administrării proprietății. Unele platforme vă vor permite chiar să începeți să obțineți venituri din chirie cu investiții de până la 100 USD.
Citeşte mai mult: Jeff Bezos și Oprah Winfrey investesc în acest activ pentru a-și păstra averea în siguranță – poate doriți să faceți același lucru în 2024
Investiția în acțiuni ale companiilor care „fac produse bune” s-a dovedit a fi o strategie de succes în timpul recentei perioade inflaționiste, Tesla (TSLA) a lui Musk servind drept exemplu remarcabil.
Vehiculele electrice inovatoare și populare ale Tesla au permis companiei să domine piața în creștere a vehiculelor electrice din SUA. Acest succes s-a tradus în recompense semnificative pentru acționarii săi: stocul Tesla a crescut vertiginos cu peste 1.500% în ultimii cinci ani.
Un alt exemplu este Apple, o companie al cărei produs emblematic, iPhone, deține cea mai mare cotă din piața smartphone-urilor din SUA. Capacitatea Apple de a livra în mod constant produse dorite a dat roade și pentru investitori. În ultimii cinci ani, acțiunile Apple au crescut cu 260%.
Desigur, acțiunile sunt în mod inerent volatile, iar performanța trecută nu este o garanție a rezultatelor viitoare. Pentru investitorul obișnuit, însuși Oracolul lui Omaha Warren Buffett a susținut de multă vreme o strategie mai simplă: „După părerea mea, pentru majoritatea oamenilor, cel mai bun lucru de făcut este să dețină fondul index S&P 500”.
Această abordare simplă oferă investitorilor expunere la 500 dintre cele mai mari companii din America din diverse industrii, oferind o expunere diversificată fără a fi nevoie de monitorizare constantă sau tranzacționare activă.
Frumusețea acestei strategii constă în accesibilitatea ei – oricine, indiferent de bogăție, poate profita de ea. Chiar și sumele mici pot crește în timp, iar unele aplicații chiar vă permit să investiți într-un ETF S&P 500 cu schimbul de rezervă, făcând mai ușor ca niciodată să construiți bogăție alături de elita financiară a lumii.
Când vine vorba de păstrarea bogăției și combaterea inflației, puține active au rezistat timpului ca aurul.
Atractia aurului este simplă: metalul galben nu poate fi tipărit în cantități nelimitate de băncile centrale, cum ar fi banii fiat. Și pentru că valoarea sa nu este legată de nicio monedă sau economie, aurul ar putea oferi protecție în perioadele de incertitudine economică – sau în genul de scenariu de colaps al dolarului pe care Musk îl are în vedere.
Pe măsură ce inflația erodează puterea de cumpărare a monedelor de hârtie, atractivitatea aurului ca depozit stabil de valoare crește adesea, stimulând cererea. În 2024, prețurile aurului au crescut cu 27%, depășind 2.600 de dolari pe uncie.
Schiff crede că acesta este doar începutul. „Dacă aurul poate merge de la 20 de dolari pe uncie la 2.600 de dolari uncia, poate trece de la 2.600 de dolari la 26.000 de dolari sau chiar la 100.000 de dolari. Nu există limită pentru că, din nou, aurul nu se schimbă – este valoarea dolarului care scade”, a declarat el recent.
La prețurile de astăzi, o creștere la 100.000 USD ar reprezenta un avantaj uluitor de peste 3.700%.
Este ușor să investești în aur în zilele noastre. Investitorii pot cumpăra lingouri de aur, pot deține acțiuni ale companiilor miniere de aur, pot investi în ETF-uri de aur și chiar pot beneficia de potențiale avantaje fiscale printr-un IRA de aur.
Acest articol oferă doar informații și nu trebuie interpretat ca un sfat. Se oferă fără garanție de niciun fel.
