Felicitări pentru pensionare! Odată ce ați atins această etapă, sunteți gata să începeți să retrageți bani din conturile de pensii.
Aflați: Sunt un pensionar Gen X: 6 lucruri pe care le fac financiar până pot primi asigurări sociale
Citește în continuare: 5 genii subtil mișcă toți oamenii bogați pe care le fac cu banii lor
Dacă nu ai mai făcut asta până acum, nu trebuie să intri în panică. Expertul în bani, Dave Ramsey, a împărtășit recent șapte pași simpli pentru retragerea banilor din contul de pensie, odată ce ești pensionat.
Câștigul de venit pasiv nu trebuie să fie dificil. Puteți începe săptămâna aceasta.
De ce ar trebui să începeți prin a lucra cu un consilier financiar? Potrivit Ramsey Solutions, un consilier vă poate ajuta să decideți suma de bani pe care ar trebui să o retrageți din cont.
Lucrul cu un consilier financiar este, de asemenea, util pentru a determina din ce cont doriți să retrageți bani. Există diferite linii directoare pentru a efectua retrageri din IRA-urile tradiționale, planurile 401(k) și IRA-urile Roth. Dacă nu sunteți sigur cum să faceți acest lucru sau intenționați să retrageți fonduri din mai multe conturi, un consilier financiar vă poate ghida prin proces.
Opțiunile pentru pensionari includ primirea banilor într-o singură sumă forfetară sau prin mai multe retrageri automate. Cel mai bine este să începeți prin a revizui regulile pe care le are contul dvs. de investiții specific despre retragerea banilor.
Fiți conștienți: evitați această greșeală de economii pentru pensii care îi costă pe americani până la 300.000 USD
Odată ce știți câți bani doriți să retrageți și modul în care doriți să îi primiți, al treilea pas este să contactați instituția financiară în care este deținut contul dvs. de pensionare. Anunțați-le că sunteți gata să începeți să retrageți bani din acest cont. În funcție de instituția financiară, este posibil să puteți face acest lucru în persoană sau să începeți procesul online.
După ce confirmați că sunteți gata să începeți să retrageți bani din contul dvs. de pensionare, ei îi vor prelua de acolo. Instituția financiară va începe să vă pregătească documentele.
Asigurați-vă că citiți materialele după ce primiți documentele. Cereți lămuriri dacă există ceva ce nu înțelegeți.
Semnați și returnați documentele instituției dvs. financiare.
În acest pas, instituția financiară vă va procesa documentele. În cele din urmă, ei vor plăti suma de retragere solicitată.
Mai multe de la GOBankingRates
Acest articol a apărut inițial pe GOBankingRates.com: Dave Ramsey: 7 pași pentru retragerea banilor din contul dvs. de pensie după ce v-ați pensionat