Bursa a fost pe o lacrimă în ultimii doi ani. The S&P 500 este pe cale să ofere ani consecutivi câștiguri de peste 20%, în timp ce cea mai mare tehnologie Indicele Nasdaq-100 aproape sa dublat de la începutul anului 2023. În timp ce piața s-ar putea retrage la un moment dat în anul următor, tendința sa pe termen lung este de a elimina orice scădere și de a continua să stabilească noi maxime.
Investitorii ar putea doar cumpăra tranzacționate la bursă fonduri (ETF-uri) s-au concentrat pe S&P 500 sau Nasdaq-100 în speranța unui raliu continuu. Cu toate acestea, a mai destept jocul ar fi să cumpere ETF-uri care urmează să beneficieze de un catalizator notabil în 2025. Unul potențial mare este scăderea ratelor dobânzilor, deoarece Rezerva Federală continuă să scadă nivelul de referință. rata fondurilor federale (chiar dacă ritmul este mai lent decât se aștepta). Acest lucru ar trebui să beneficieze fondurile axate pe venit, cum ar fi cele care dețin acțiuni, obligațiuni și proprietăți imobiliare care plătesc dividende. Iată trei ETF-uri inteligente pe care trebuie să le cumpărați pentru a valorifica acest potențial catalizator în anul viitor.
Acțiunile plătitoare de dividende au avut performanțe mai slabe pe piață în acest an. Asta e datorată parțial la ratele dobânzilor, care continuă să afecteze evaluările acțiunilor cu dividende cu randament mai ridicat. De exemplu, cel ETF Schwab US Dividend Equity(NYSEMKT: SCHD) a avut deja o performanță scăzută a randamentului total al S&P 500 înainte de recenta sa scădere:
Date SCHD Total Return Level de YCharts
În acest proces, diferența de evaluare între cele două a crescut. ETF-ul lui Schwab tranzacționează în medie raportul preț-câștiguri raport de 18,4, mult mai ieftin decât indicele de piață mai larg, al cărui machiaj tehnologic îi conferă un raport de 25,8.
ETF-ul de dividende oferă, de asemenea, a randament al dividendelor mult mai mare — 3,3%, comparativ cu 1,2% pentru S&P 500. Pentru a pune niște cifre în spatele acestui randament, o investiție de 1.000 USD în acest fond ar produce venituri din dividende de aproximativ 33 USD în 2025. Aceasta se compară cu doar 12 USD într-un fond index S&P 500. Fluxul de venit mai mare voinţă ajutați la amortizarea loviturii dacă va exista o corecție pe piață anul viitor.
Acest flux de venit va crește probabil în anul următor, având în vedere concentrarea fondului pe acțiuni de dividende de înaltă calitate și cu randament ridicat. care au înregistrări excelente de creștere a dividendelor lor. Pe lângă acel venit mai mare, valoarea ETF Schwab US Dividend Equity ar trebui să crească pe măsură ce ratele scad, adăugând potențialul de rentabilitate totală al fondului.
Obligațiunile sunt foarte sensibil la modificările ratelor dobânzilor, crescând în preț atunci când ratele scad. Din acest motiv, obligațiunile ar putea produce randamente totale mai mari anul viitor, dacă Rezerva Federală continuă să reducă ratele.
The ETF Vanguard Total Bond Market(NASDAQ: BND) este o modalitate grozavă pentru a investi în linii mari pe piața obligațiunilor. Fondul deține peste 11.300 de obligațiuni. Guvernul SUA sprijină aproape 70% din deținerile sale, în timp ce obligațiunile rămase sunt de la gradul investițional emitenți corporativi. Asta face ca aceste obligațiuni să fie investiții cu risc foarte scăzut.
Obligațiunile au în prezent o medie randament până la maturitate de 4,6%. La această rată, o investiție de 1.000 USD va produce venituri din dobânzi de aproximativ 46 USD în anul următor. În plus, valoarea obligațiunilor ar trebui să continue să crească pe măsură ce ratele cresc, adăugând potențialul de rentabilitate totală a investitorului în anul următor.
La fel ca obligațiunile și acțiunile cu dividende, valoarea imobilelor comerciale este foarte sensibilă la rate. Valorile imobiliarelor au scăzut în ultimii ani din cauza ratelor mai mari. Cu toate acestea, cu ratele care încep să scadă, valorile imobiliarelor comerciale ar trebui să se recupereze în următorul an.
The ETF Vanguard Real Estate(NYSEMKT: VNQ) este o modalitate excelentă de a investi într-o potențială recuperare imobiliară. Fondul investește în principal în trusturi de investiții imobiliare (REIT-uri), entitati care proprii mari portofolii imobiliare comerciale. Fondul deține în prezent peste 150 de REIT.
REIT-urile plătesc de obicei dividende peste medie, deoarece IRS le cere să distribuie investitorilor cel puțin 90% din venitul net impozabil. în fiecare an. Drept urmare, fondul oferă în prezent un randament atractiv al veniturilor de 3,3%.
În plus față de veniturile din dividende, valoarea fondului ar trebui să crească anul viitor, pe măsură ce valorile imobiliare se îmbunătățesc. Acest lucru ar putea permite ETF-ului să producă randamente totale puternice. Pe termen foarte lung, REIT-urile au depășit istoricul acțiunilor. Cu valorile lor scăzute chiar acum, există o probabilitate și mai mare ca REIT-urile să depășească acțiunile de aici.
Rezerva Federală pare gata să continue să reducă ratele dobânzilor anul viitor, chiar dacă oficialii și-au redus așteptările de la patru la două. Acest catalizator ar trebui să sporească valorile investițiilor generatoare de venit, cum ar fi acțiunile de dividende, obligațiunile și imobiliare. Drept urmare, ETF-urile concentrate pe acele investiții precum Schwab US Dividend Equity ETF, Vanguard Total Bond Market ETF și Vanguard Real Estate ETF arată ca cumpărări inteligente pe măsură ce ne îndreptăm spre noul an. Ele ar putea depăși ETF-urile de pe piața mai largă dacă acțiunile își iau un aer.
Înainte de a cumpăra acțiuni în ETF Schwab US Dividend Equity, luați în considerare următoarele:
The Consilier de stocuri Motley Fool echipa de analiști tocmai a identificat ceea ce cred ei că sunt 10 cele mai bune stocuri pentru ca investitorii să cumpere acum… și Schwab US Dividend Equity ETF nu a fost unul dintre ei. Cele 10 acțiuni care au făcut reducere ar putea produce randamente monstru în următorii ani.
Luați în considerare când Nvidia a făcut această listă pe 15 aprilie 2005… dacă ați investit 1.000 USD la momentul recomandării noastre, ai avea 800.876 USD!*
Consilier de stoc oferă investitorilor un plan ușor de urmărit pentru succes, inclusiv îndrumări privind construirea unui portofoliu, actualizări regulate de la analiști și două noi alegeri de acțiuni în fiecare lună. TheConsilier de stocserviciul are mai mult decât de patru ori revenirea S&P 500 din 2002*.
Vezi cele 10 stocuri »
*Consilierul de acțiuni revine începând cu 16 decembrie 2024
Matt DiLallo are poziții în ETF Vanguard Total Bond Market. Motley Fool are poziții în și recomandă Vanguard Real Estate ETF și Vanguard Total Bond Market ETF. The Motley Fool are o politică de divulgare.
Ai 1.000 USD? 3 ETF-uri inteligente de cumpărat înainte de începerea anului 2025. a fost publicat inițial de The Motley Fool
Leave a Reply